两被告人自述“杀猪盘”电诈套路

　　“从银川到云南边境后，我们被组织偷渡到缅甸，在‘财神国际’公司，由总监把已经骗取成功案件的聊天截屏发给我们，让我们学习各种感情聊天技能，并把自己伪装成高富帅和成功人士，通过浏览抖音、微信、快手、QQ等各种聊天及直播平台，筛选朋友圈、小视频里感觉经济能力好、有钱、单身、年龄在25至45岁的‘女客户’添加好友，一步一步深入聊天内容，这个过程俗称‘养猪’。”

　　“尤其是通过深夜的语音聊天，可以让‘女客户’打开心扉，畅所欲言，我借此给她勾画美好的未来，让她心动。获取‘女客户’的信任后，我开始操作一个赌博后台，跟她说我们可以到这个赌博平台一起为我们的未来挣大钱。第一把让‘女客户’在平台充值131.4元，我操纵后台让她赚取520元；第二把她充值520元，让她赚取1314元；第三把‘女客户’充值5200元，我就砍掉她的这次资金，这种结果俗称‘杀猪’，然后表现出我也输了，心情也不好，最后以各种原因给她安慰，平复心情。我们每次都是以这种方式，以感情线为基础，加上输钱的方式达到诈骗的目的。”

　　“一开始诈骗要大量撒网，加各种网友的微信、抖音等账号，把加上的网友按照感性的、理性的分组，再根据《话术本》设定的话题、用术语开始和女网友聊感情，每天至少要发语音、文字100至200条，这个阶段俗称‘养猪’。我们这些刚来的新人主要负责‘养猪’，不会干‘杀猪’的活，上层也怕我们经验不足，把‘猪’‘养’跑了或‘养’丢了，‘猪’养好后就交给上一级代理负责‘杀猪’，这个全过程俗称‘杀猪盘’。”

　　“记得上岗一个多月后，我聊到了一个40岁左右的女医生，她每天向我倾诉生活中的不如意和琐事，我几乎成了她的感情倾诉垃圾桶，后来这个女医生的号就被公司收走了，‘杀’没‘杀’我不清楚。另外，还有一个比较理性的女的，她充值50元，公司平台给返了80元后，她立即把我拉黑了，这就是被反套路了，最后公司还从我的基础工资里扣了30元。干了不到两个月，遇到好多老实人，我都不忍心骗，甚至偷偷告诉网友我是骗子，但一些网友就是不信，她们认定我就是有钱人。”案件审理中，一名被告人说。

　　这是今年由西吉县人民法院审理的“3·28”特大跨境电信网络诈骗案中两名被告人的自述，“养猪”“杀猪”，这些所谓的行业术语，普通人听起来是一头雾水，却揭示了电信诈骗“杀猪盘”建立的整个过程。

　　电诈犯罪集团层级分明管理严密

　　公诉机关指控，2019年2月至2020年10月，被告人曾颖、钟水华、王强等56人偷越我国边境赴缅甸联邦共和国勐波县组建“财神国际”电信网络诈骗犯罪集团，实施针对中国大陆公民的电信网络诈骗活动。

　　该电信网络诈骗犯罪集团层级分明、分工明确、管理严密，下设“老板—总监—客服—代理—组长—业务员”等若干等级，成员间彼此以化名相称，采用以微信、QQ、陌陌、探探、Soul等账号伪装成“高富帅”“炒币专家”“刷单助理”“股民大咖”等虚假身份，以谈恋爱、暴富、股票为名，添加被害人为好友，后将被害人拉入微信、QQ群，在群里互相配合，骗取被害人信任，一步一步诱骗被害人以“购买理财”“刷单”“借钱”“做生意”等方式，并操纵后台，制造亏损假象，又以“水军”进行安抚，让被害人误以为投资失败，当被害人意识到上当受骗时，再联系网络操作后台人员将其删除，以此达到骗取被害人财产的目的。受害群众遍及全国除港澳台地区、西藏自治区之外其他省区、直辖市，涉案金额2796万余元。

　　各种诈骗防不胜防 恋爱骗局最常见

　　“电信网络诈骗，常见的诈骗手段有‘杀猪盘’诈骗、兼职型诈骗、‘低息免押连环套’等。‘杀猪盘’是典型的利用网络交友尤其是通过‘谈恋爱’的方式，来引诱受害人投资或赌博的电信网络诈骗。涉网络电信诈骗多为集团犯罪，在组织上逐步形成精细分工，且跨境网络电信诈骗犯罪行为隐蔽性强，监管和证据采集难度大。”采访中，一位办案法官表示。

　　“杀猪盘”式骗局不同于一般“短、平、快”的骗局，其最大的特点就是放长线“钓大鱼”，通过“感情投资”“小额利诱”，建立“信任”基础，以骗取大额资金，其最常见的形式是恋爱骗局。正如此案中，江某等人先打“感情牌”，精心策划接近被害人，再一次次放下返利“诱饵”，均为了最后能狠狠捞上一笔。办案法官提醒，网络交友须谨慎，不会有无缘无故的温暖，也不会有天上掉馅饼的好事。如果不幸遭遇“杀猪盘”，应尽量保留好聊天记录、转账记录等相关证据，第一时间报警。

　　网络庭审直播揭开骗局真相

　　西吉县人民法院党组书记、院长李军告诉记者，目前，电信网络诈骗犯罪猖獗、高发、多发，严重危害人民群众财产安全和社会稳定，因此在审理中，法院采取案件庭审以现场公开+远程视频提讯方式审理，庭审实况以网络直播形式对外公开，借助公开审判、宣判之机，多方位、多角度开展反诈防诈普法宣传。

　　该案庭审直播中，通过揭示犯罪、惩罚犯罪，以案说法、以案警示，彰显重拳打击电诈犯罪的决心与声势，教育引导人民群众知法与守法，提高人民群众防诈反诈意识。“该案庭审直播，观看人数高达800万人次，各大新闻媒体均进行了报道，网络庭审直播模式受到广大网民的广泛关注，网友点赞评论320万条。”李军说。（记者 张涛 文/图）

　　犯罪分子往往通过一系列复杂操作，将电信网络诈骗的非法所得，经租购的大量银行卡反复多次转账之后，逐渐与一些卡主的海量货款等合法收入混为一体，真假难辨，最终实现“黑钱洗白”，有的甚至直接转到境外，给警方追损设置了很大的障碍。“所以面对层出不穷的诈骗手段，老百姓对于诈骗分子究竟如何设局、都有哪些套路、怎样有效预防等知识一定要多了解，主动防范，才能更好地保护自己的钱袋子。”办案民警说。

　　如何让群众学习和了解电诈套路、增强防范意识呢？我区各级公安机关切实扛起政治担当，坚持“打防结合、以防为先、以打促防”，不断起底电信诈骗伎俩，通过精准宣传，提高人民群众防骗意识和识骗能力。

公安民警田间地头讲解防诈知识。（图片由受访单位提供）

　　“什么是电信网络诈骗？”“电信网络诈骗的常见形式有哪些？”“如何防范电信网络诈骗？”“断卡行动是什么？”银川市公安局民警以“守好您的钱袋子”为主题，用案例深入浅出地介绍了网络兼职刷单类诈骗、冒充物流客服类诈骗、网络贷款类诈骗等多种诈骗形式。在宁夏大学、北方民族大学、银川职业技术学院等院校开设反诈课堂、举办趣味游戏与广大师生互动交流，发放《致广大学生反诈骗一封信》和《不参与电信网络诈骗犯罪活动告知书》，30万余名网友在直播平台同步观看，学校组织的蓝衫义务反诈宣传员及在校师生6000余人参与线下活动。

　　“别的主播教你如何花钱，我教你如何捂紧钱袋子。我是吴忠市公安局宣传民警马继宏，今天我们照例先说每日电信诈骗案件警情通报……”吴忠公安开办了《揭开电信网络诈骗套路》栏目，每周准时在“平安吴忠”官方快手、抖音直播间开播。“平安吴忠”新媒体平台联合吴忠市公安局反诈中心，通过情景模拟真实案例、组织受害人出镜讲上当过程、解析电信诈骗种类、直播电信诈骗犯罪嫌疑人抓捕现场等方式，在微信公众号相继开设反诈课堂、警情通报等栏目，每日推送电信诈骗警情通报，公布预警电话信息、回访群众效果等内容，最大限度开展防范网络电信诈骗宣传。

　　为扩大防诈骗宣传范围，石嘴山市公安局大武口区分局青山路派出所的民警刻印各种提示内容的防诈小印章，拓印在各类包装产品上，“反诈鸡蛋”“反诈牛奶”“反诈快递”赋予了它们宣传反诈的特殊使命，提醒广大群众了解诈骗套路护好钱袋子；同心县公安局民警组建防范电信网络诈骗文艺小分队，通过情景再现等形式，采用三句半、相声、快板、歌曲、小品等形式，将常见诈骗伎俩和防范举措讲给群众听、演给群众看，还开设防范电信诈骗小课堂进行有奖问答，让群众参与其中。

　　如今，全区公安机关防范电信网络诈骗宣传从线下的持续不断到线上的常常在线、随处可见，拓宽防范宣传工作的深度和广度，最大限度实现全员覆盖，内容丰富多彩，形式创新多样，在铲除电诈犯罪土壤的同时，加强源头治理，让群众的防骗意识入脑入心，力争让防诈宣传不留死角。（记者 刘惠媛）

　　他第一次近距离接触电信诈骗，并不是因为工作。2010年左右，王宗柏的父亲不小心将手机丢失，大概半个月后，他父亲接到一名自称是出租车司机的电话，对方称捡到了手机，需要给他支付100元送手机的车费就能归还手机。“那个时候还没有网上支付，这名自称‘司机’的人让我父亲给他存100元手机话费。”王宗柏说，可当他父亲按要求缴存话费后，那人自此杳无音信。

　　据王宗柏介绍，2010年，电信诈骗案件并不多发，诈骗手法和套路也相对单一，通过电话冒充熟人借钱诈骗的类型较多。“自2015年开始，微信、支付宝等软件的使用越来越普及，网银转账更加便利，通过网络实施诈骗的类型也越来越多。”以前通过电话、短信冒充熟人的诈骗，开始变成通过微信冒充熟人、领导、公检法人员实施诈骗。2017年、2018年，电信诈骗案件爆发式增长，犯罪嫌疑人的犯罪手法不断翻新，“杀猪盘”、刷单类的电信诈骗越来越普遍。

　　“很多收集、整合的线索看上去很平常，但通过串并分析，就会发现线索背后隐藏着新的诈骗手段，手段非常高明，我们需要不断进行分析研判。”银川市公安局金凤区分局反诈民警王楚说，电信网络诈骗案件不同于传统案件，受害人被骗的蛛丝马迹全部遗留在虚拟网络上，不确定性非常大，追踪破案难度大。“一个涉案金额100万元左右的案子，仅列明资金链走向，一张A4纸都写不完。我们需要用足各种研判的资源去茫茫网海里寻找痕迹。”王楚说。

　　2020年4月，银川市公安局金凤区分局设立反诈专班，着力破解电信网络新型违法犯罪研判打击难、预防管控难等疑难杂症。2022年年初，该局又成立反诈干预专班，通过电话、短信、上门劝阻等方式开展工作。

　　“太幸运了，3万多元保住了。”刘先生说。今年4月10日，该局反诈干预专班收到一起冒充“公检法人员”诈骗紧急预警，专班劝导员杨虎立即采取干预措施。但电话长时间占线，杨虎拨打20余次电话仍无法呼入，遂立即将警情推送至辖区派出所开展上门劝阻工作。派出所民警上门后发现，刘先生在金凤区的房屋长期空置，邻居反映该居民在永宁县一公司工作，但公司地址不详。“工作陷入僵局，我心急如焚。”杨虎持续拨打刘先生电话，终于在刘先生挂断电话准备转账之际成功呼入。杨虎适时劝阻，但刘先生却对杨虎的身份产生怀疑，杨虎只能在电话上尽可能拖延，为同事通知当地民警上门劝阻争取时间，最终成功拦阻诈骗骗局，及时为刘先生止损3万余元。

　　“以前的工作模式更多倾向于对诈骗犯罪分子的打击，追钱比抓捕更难，为了改变在诈骗犯罪分子后面追着跑的被动局面，我们把关口前移、防范前置，利用‘大数据’+‘铁脚板’实现快速精准拦截、紧急止付，与诈骗分子形成有力对抗。”银川市反诈中心民警杨超说，今年以来我们精准处置预警信息24.6万条，有效拦截案件1.2万起，止损1.6亿元；止付账号1.3万个，止付金额4.3亿余元；冻结账号2300个，冻结金额1.7亿元，挽损数同比上升275.36%。

　　“根据我们多年打击电信诈骗案件发现，在前端做好防范和拦截，是最行之有效的反诈手段。近几年，我们开始突出防范引导，持续开展‘超常规’宣传，保障群众财产安全。”杨超说，银川市公安机关综合线上与线下、传统与现代多种宣传手段，统筹推进反诈宣传进机关、进企业、进社区、进农村、进学校“五进”活动，大力推广国家反诈中心官方App，共有91万人安装注册；深度推进“警格+网格”融合，开展“破晓”“晚霞”敲门入户宣传、小区门口小喇叭、环卫车小喇叭、无人机小区巡航小喇叭循环播放防范要点，悬挂醒目案件通报横幅，全力助推形成差异化、全覆盖式超常规宣传。乡镇街道针对高发类案、案件高发区域有针对性开展“轮番轰炸”式宣传，有效降低被骗风险。（记者 智慧）